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互金行业全面纳入反洗钱监控轻易贷坚持合规运营

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来源: 作者: 2018-10-25 13:18:20

10月10日,央行、银保监会和证监会三家联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《管理办法》),将互金行业全面纳入反洗钱监控体系,监管部门对互金平台的资金流动监管力度再上一层楼。

《管理办法》的内容包括:设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台,执行客户身份识别制度、执行大额交易和可疑交易报告制度、对涉恐人员名单进行实时监测等。《管理办法》的适用范围为在中华人民共和国境内经有权部门批准或者备案设立的,依法经营互联网金融业务的机构,施行时间为2019年1月1日。

据了解,轻易贷已经制定与完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,每一笔交易均核验客户真实身份,并建立健全大额交易和可疑交易监测系统。轻易贷是一家网络借贷信息中介服务平台,自2014年成立以来,借助母公司开元金融20余年金融服务经验及不断提升的技术、业务和服务水平,为用户提供更便捷、安全、优质的金融服务。作为互联网金融的一员,轻易贷始终坚持“信息中介”的定位,同时还获得了国家信息系统安全等级保护三级认证,并在官网设置了信息披露专栏,不断提升平台自身信息的安全和透明度。

业内专家盘和林表示:互联网金融在发展之初就受到了监管层的关注,早在2009年,央行便印发了《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》,以此为规范互联网金融的发展,防止互联网金融被不法之徒利用打下了基础,2012年3月,修订之后的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》出台,对监管部门的功能作出了更加细化的指示,而2015年7月发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》更是进一步确立、强调了互联网金融主要业态的监管职责分工,并落实了监管责任,明确了业务边界。

随着网贷平台自查的推进以及各监管政策的陆续出台,整个行业也在面临持续重建中,“马太效应”明显。在行业的规则和界限更加明确的状态下,存活并发展壮大的平台必然是遵守要求,同时能够为公众提供便捷合理金融服务的正规平台。

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